Gõ từ khóa ” Thu mua ngoại tệ ” trên facebook rất nhanh đã có nhiều bài viết, hội nhóm liên quan được hiển thị. Cảnh cáo “Thu mua ngoại tệ ” online có nhiều rủi ro và có khả năng vi phạm pháp luật hiện hành…
Trong vai một người có nhu cầu cần đổi gấp USD sang VND, phóng viên VTV đã gọi đến một số điện thoại và nghe nhiều lời giới thiệu.
Nhanh chóng, tiện lợi nhưng việc thu mua, trao đổi ngoại tệ từ các cá nhân, hội nhóm trên mạng có thể tiềm ẩn rất nhiều rủi ro pháp lý. Theo đại diện Ngân hàng Nhà nước chi nhánh TP Hồ Chí Minh, mọi nhu cầu ngoại tệ hợp pháp của người dân và doanh nghiệp hiện nay chỉ được đáp ứng theo 2 kênh chính thống là các tổ chức tín dụng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài được phép hoạt động ngoại hối. Đặc biệt, khi muốn đổi ngoại tệ, người dân cần phải chứng minh được nhu cầu của mình là hợp pháp.
Ông Nguyễn Đức Lệnh – Phó Giám đốc Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh TP Hồ Chí Minh cho biết: “Quy định giao dịch ngoại hối phải được thực hiện thông qua các hệ thống ngân hàng và các tổ chức kinh tế được cấp phép. Vì vậy, việc giao dịch ngoại hối không chính thức, sai quy định rõ ràng là vi phạm. Chủ trương chống đô la hóa của Chính phủ và Ngân hàng Nhà nước vừa tạo điều kiện thuận lợi cho người dân và doanh nghiệp có nhu cầu hợp pháp để phục vụ tăng trưởng phát triển kinh tế, cũng như nhu cầu hợp pháp thực hiện các giao dịch của mình”.
Còn tại các đại lý đổi ngoại tệ được cấp phép cũng chỉ được dùng đồng Việt Nam mua ngoại tệ tiền mặt của cá nhân và không được bán ngoại tệ cho cá nhân lấy tiền đồng Việt Nam.
Người dân cần hết sức lưu ý khi có nhu cầu trao đổi, mua bán ngoại tệ, tránh trường hợp vì thiếu kiến thức là dẫn đến những hành vi vi phạm pháp luật.Thời đại công nghệ thông tin bùng nổ, mọi thứ đều dễ dàng được tìm thấy, trao đổi, mua bán trên mạng. Tuy nhiên, có một số mặt hàng đặc biệt nếu kinh doanh, trao đổi trên mạng mà không có giấy phép người bán lẫn người mua đều vi phạm pháp luật.
Trước đó, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Quảng Ninh đang kiểm tra, xác minh tố giác về tội phạm của chị N.T.T. (SN 1985, trú tại phường Hồng Hà, thành phố Hạ Long, tỉnh Quảng Ninh) về việc bị lừa mất hơn 1,1 tỷ đồng sau khi đổi ngoại tệ.
Theo nội dung trình báo, ngày 02/10/2022, anh N.V.Q. (làm nghề lái xe) tại khu vực Hạ Long nói với chị T. là có quen biết một người Trung Quốc (chưa rõ nhân thân) qua mạng xã hội và bảo chị T. có muốn đổi tiền Trung Quốc sang tiền Việt Nam để hưởng hoa hồng không. Chị T. đồng ý và xin anh Q. số tài khoản Wechat của đối tượng người Trung Quốc trên để liên hệ. Sau đó, chị T. đã liên hệ rủ thêm bạn đổi tiền Trung Quốc là chị D.
Để thực hiện đổi tiền, chị D. cung cấp cho chị T. các số tài khoản Trung Quốc để chị T. nhắn cho đối tượng người Trung Quốc. Sau đó, đối tượng người Trung Quốc chuyển hình ảnh bill thanh toán thể hiện đã chuyển tiền thành công tới tài khoản mà chị D. cung cấp để làm tin. Chị T. chuyển hình ảnh này cho chị D. để chị D. chuyển tiền Việt Nam cho mình. Sau đó, T. sẽ chuyển tiền tới tài khoản do đối tượng Trung Quốc cung cấp.
Ngày 03/10/2022, đối tượng người Trung Quốc đã gửi 7 hình ảnh bill chuyển tiền Nhân dân tệ (NDT) vào số tài khoản Trung Quốc do chị D. cung cấp với tổng số tiền khoảng 365 nghìn NDT. Sau khi chị T. chuyển hình ảnh bill cho chị D., chị D. đã chuyển khoản cho chị T. tổng số tiền tương ứng (hơn 1,1 tỷ đồng Việt Nam).
Nhận tiền từ chị D., chị T. đã chuyển phần lớn số tiền này cho đối tượng người Trung Quốc qua tài khoản ngân hàng và giữ lại 9 triệu đồng tiền hưởng lợi từ việc chênh lệch đổi tiền do đã thoả thuận với đối tượng Trung Quốc.
Sau khi kiểm tra không thấy nhận được tiền như bill đối tượng Trung Quốc đã gửi, chị D. nghi ngờ bị lừa đảo và thông báo cho chị T. biết. Chị T. đã nhắn tin cho đối tượng người Trung Quốc trên thì đối tượng này nhắn cho chị T. và cam kết việc đã chuyển tiền như đã thỏa thuận, sẽ chịu trách nhiệm nếu chị T. không nhận được tiền.
Tuy nhiên, đến ngày 04/10/2022, chị T. không thể nhắn tin được cho đối tượng này nên đến Cơ quan công an để trình báo sự việc.
Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Quảng Ninh đang khẩn trương làm rõ vụ việc, xác định đối tượng để đưa ra truy tố trước pháp luật.
Tổng Hợp
(VTV, VOV)