Thời gần đây, theo phản ánh của một số khách hàng tại Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia Việt Nam (CIC) chi nhánh TP. HCM, thị trường đang xuất hiện một công ty mạo danh CIC với quy mô lớn, thực hiện hành vi lừa tiền của khách hàng có nhu cầu vay vốn một cách tinh vi.
CIC là cơ quan thông tin tín dụng công Quốc gia hoạt động không vì mục tiêu lợi nhuận, tất cả các sản phẩm dịch vụ của CIC đều hướng tới khách hàng và vì các lợi ích cộng đồng. Bên cạnh việc cung cấp thông tin phục vụ ngành ngân hàng CIC hỗ trợ và không thu phí khách hàng vay tiếp cận tín dụng thông qua Cổng thông tin kết nối khách hàng vay của CIC (M5).
Khách hàng sau khi đăng ký nhu cầu vay trên cổng M5 sẽ được tổ chức tín dụng trực tiếp liên hệ để trao đổi chi tiết về nhu cầu vay và thực hiện quy trình cấp tín dụng theo đúng quy định pháp luật.
CIC không trực tiếp liên hệ với khách hàng vay với mục đích cho vay vốn, không thu phí để hỗ trợ vay vốn, không thu các khoản tiền như “bảo hiểm” khoản vay. Mọi hành vi mạo danh CIC để lừa đảo khách hàng là vi phạm pháp luật.
Để tạo sự tin tưởng cho khách hàng, công ty này sử dụng tên “CYC” (gần giống với tên CIC), đồng thời nhân viên công ty tự xưng là cán bộ CIC và yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin cá nhân như chứng minh thư nhân dân, căn cước công dân, thu nhập, nghề nghiệp… để được nhận thông báo các gói vay ưu đãi.
Ngoài ra, công ty này còn khẳng định có liên kết với một số tổ chức tín dụng để cho khách hàng vay vốn ưu đãi với điều kiện khách hàng phải nộp trước phí “bảo hiểm” cho khoản vay. Thậm chí, công ty còn cung cấp cho khách hàng địa chỉ trang web thật của CIC để khách hàng kiểm tra thông tin.
Sau khi khách hàng thực hiện thanh toán tiền bảo hiểm hồ sơ vay qua đường bưu điện thì không nhận được khoản vay và không thể liên hệ với công ty này nữa.
Theo lãnh đạo CIC, việc các đối tượng mạo danh, sử dụng website của CIC nêu trên để lừa đảo, tạo lòng tin khách hàng nhằm chiếm đoạt tiền của người dân là trái pháp luật và ảnh hưởng nghiêm trọng đến hình ảnh, uy tín của CIC, Ngân hàng Nhà nước cũng như đến hoạt động cấp tín dụng của các tổ chức tín dụng.
Do đó, CIC khuyến nghị khách hàng: (i) Không truy cập vào đường dẫn mạo danh CIC; (ii) Không nộp tiền phí cho bất cứ đơn vị nào mạo danh CIC để cung cấp báo cáo tín dụng, đề nghị các khoản vay; (iii) Khách hàng cẩn trọng khi chia sẻ các thông tin định danh cá nhân như chứng minh thư nhân dân, căn cước công dân cho các bên cung cấp dịch vụ, chỉ chia sẻ thông tin với các nhà cung cấp dịch vụ thực sự uy tín và đáng tin cậy.
Tổng Hợp