Mới đây, cơ quan giám sát chứng khoán, ngân hàng, bảo hiểm của Liên minh châu Âu (EU) cho rằng, nhà đầu tư có nguy cơ mất trắng số tiền đầu tư vào tiền điện tử và họ sẽ trở thành “con mồi” cho những trò gian lận, lừa đảo.
Tuyên bố này được đưa ra trong bối cảnh người dùng không có biện pháp bảo vệ và yêu cầu bồi thường trong giao dịch tiền điện tử theo luật tài chính hiện hành của EU.
Các cơ quan quản lý của EU cho biết, số người gia nhập vào thị trường tiền điện tử ngày càng tăng. Hiện tại, thị trường có hơn 17.000 loại tiền điện tử khác nhau. Trong đó, bitcoin và ether chiếm 60% tổng giao dịch mua bán. “Mọi người hãy cảnh giác với những quảng cáo gây hiểu lầm đến từ người nổi tiếng, mạng xã hội. Đặc biệt là những quảng cáo hứa hẹn đầu tư mang về lợi nhuận cao”, cơ quan quản lý của EU cảnh báo.
Nhiều chuyên gia đã dự báo về hiện tượng mùa đông tiền số (crypto winter) sẽ tái xuất trong tương lai, đây là giai đoạn mà thị trường tiền điện tử sẽ bị rung lắc và sụt giảm nghiêm trọng. Vì sự kiện mùa đông tiền số từng xuất hiện vào cuối năm 2017 và đầu năm 2018, sau khi bitcoin giảm tới 80% giá trị so với mức cao nhất mọi thời đại.
Ông David Marcus, cựu giám đốc tiền điện tử tại Meta, công ty mẹ của Facebook, cho rằng, mùa đông tiền số sẽ tái xuất. Trên Twitter, ông Marcus từng đề cập: “Khi mùa đông tiền số diễn ra, mọi người có thể xây những hệ sinh thái về tiền số tốt hơn. Đây cũng là thời gian để chúng ta giải quyết các vấn đề thực tế thay vì chỉ với một động thái là bơm token”.
Facebook bị kiện vì không chặn các quảng cáo lừa đảo đầu tư tiền điện tử trên nền tảng, khiến người dùng mất hàng trăm nghìn USD. Đơn kiện của Ủy ban Cạnh tranh và Người tiêu dùng Australia (ACCC) cáo buộc Facebook “hỗ trợ và tiếp tay cho hành vi sai lệch và gây hiểu lầm của các nhà quảng cáo”. Các “nhà quảng cáo” này thực chất là những kẻ lừa đảo, sử dụng hình ảnh của những người nổi tiếng để lôi kéo người khác vào các dự án đầu tư tiền điện tử.
Theo ACCC, quảng cáo đã sử dụng hình ảnh của một số lãnh đạo doanh nghiệp, người dẫn chương trình và chính trị gia nổi tiếng tại Australia, đi kèm các đường link bài báo và câu trích dẫn giả mạo của họ. Nhiều người dùng đã tin tưởng các quảng cáo này, đăng ký tham gia và bị dụ đầu tư vào các kế hoạch giả mạo.
“Có người đã mất hơn 650 nghìn AUD (480 nghìn USD) vì chiêu trò này”, Rod Sims, Chủ tịch ACCC, cho biết. Ngoài thiệt hại tài chính cho nhà đầu tư, quảng cáo lừa đảo trên Facebook còn gây ảnh hưởng đến uy tín của những người bị lợi dụng hình ảnh. Andrew Forrest, một do
doanh nhân người Australia, mới đây cũng kiện Facebook vì hình ảnh của ông bị sử dụng trong một quảng cáo tiền điện tử trên nền tảng này.
Kể từ khi bắt đầu cuộc xung đột, các quan chức Ukraine đã công bố địa chỉ của 2 ví điện tử trên tài khoản Twitter chính thức để nhận quyên góp từ cộng đồng tiền ảo. Trong đó, một ví chỉ nhận Bitcoin và ví còn lại nhận Ethereum và Tether – tiền ảo được neo giá vào đồng USD. Điều này đã cung cấp địa chỉ trực tiếp và rõ ràng để các nhà tài trợ có thể gửi những khoản đóng góp.
Chỉ sau 4 ngày diễn ra cuộc tấn công, các ví điện tử này đã nhận về hơn 10,2 triệu USD (9,2 triệu Euro) quyên góp. Kể từ đó, hơn 100 triệu USD tiền điện tử đã được huy động. 60% tổng số tiền quyên góp nằm trong Quỹ tiền điện tử cho Ukraine được điều hành bởi ông Michael Chobanian, người sáng lập sàn giao dịch tiền điện tử Kuna của Ukraine.
Ông Chobanian, 37 tuổi, cho biết: “Chúng tôi vẫn đang tiếp nhận tiền điện tử. Số tiền này dùng để chi cho viện trợ như khẩu phần ăn hàng ngày, áo chống đạn và mũ”.
Ban đầu, Ukraine đã thành lập hai quỹ, bao gồm một quỹ dành cho mục đích nhân đạo và quỹ còn lại để hỗ trợ quân đội. Tuy nhiên, sau khi căng thẳng quân sự leo thang, các quỹ đã được hợp nhất và tập trung hoàn toàn vào việc hỗ trợ quân đội.
Vào tuần trước, Tổng thống Joe Biden cũng đã ký sắc lệnh hành pháp yêu cầu chính phủ Mỹ đánh giá các rủi ro và lợi ích của việc phát triển đồng USD kỹ thuật số cũng như các vấn đề khác về tiền ảo. Thông báo của Nhà Trắng nêu rõ sắc lệnh này giao nhiệm vụ cho Bộ Tài chính, Bộ Thương mại và một số cơ quan chủ chốt khác chuẩn bị các báo cáo về “tương lai tiền tệ” và phân tích vai trò của tiền kỹ thuật số.
Tổng Hợp