Liên quan đến Thông tư 09/2023/TT-NHNN hướng dẫn thực hiện một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền có hiệu lực từ 1-12-2023 quy định đối với giao dịch trong nước bằng tiền mặt từ 400 triệu đồng hoặc chuyển khoản từ 500 triệu đồng trở lên sẽ phải báo cáo…
Theo ông Phạm Tiên Phong, Cục trưởng Cục phòng chống rửa tiền (Ngân hàng Nhà nước Việt Nam- NHNN), Thông tư 09/2023/TT-NHNN hướng dẫn thực hiện một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền quy định giao dịch có giá trị lớn là phải báo cáo. Số tiền giao dịch giá trị bao nhiêu phải báo cáo sẽ do Chính phủ hướng dẫn. Còn việc chuyển tiền điện tử với số tiền bao nhiêu phải báo cáo sẽ do NHNN hướng dẫn.
Theo đó, Thông tư 09 quy định các giao dịch chuyển tiền điện tử giữa người thụ hưởng với người khởi tạo phải báo cáo cho NHNN. Đối tượng báo cáo không phải là người chuyển tiền hay người nhận tiền mà là các tổ chức tín dụng.
Cụ thể, khi người dân chuyển khoản 500 triệu đồng, các tổ chức tín dụng sẽ thực hiện, ghi nhận thông tin rồi cuối ngày tổng hợp báo cáo về NHNN để làm cơ sở dữ liệu, phục vụ công việc khi cần thiết.
Các thông tin của người chuyển tiền và người nhận tiền đã được quy rất rõ tại Thông tư 09, bao gồm cả họ và tên, ngày, tháng, năm sinh; số chứng minh nhân dân hoặc số căn cước công dân hoặc số định danh cá nhân hoặc số hộ chiếu; địa chỉ đăng ký thường trú …
Hiện nay, việc chuyển tiền mà các tổ chức tín dụng không cần báo có 2 trường hợp. Đó là việc chuyển tiền thanh toán giữa các ngân hàng thương mại, chuyển tiền từ thẻ tín dụng để thanh toán hàng hóa, dịch vụ.
Cục Phòng chống rửa tiền có nhiệm vụ thu thập thông tin, giám sát việc báo cáo của các tổ chức tín dụng. Trường hợp các tổ chức này vi phạm báo cáo liên quan đến công tác phòng chống rửa tiền sẽ bị chế tài theo quy định của Nghị định số 88/2019/NĐ-CP của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng…
Khi người dân chuyển khoản 500 triệu đồng, các tổ chức tín dụng sẽ thực hiện, ghi nhận thông tin rồi cuối ngày tổng hợp báo cáo về NHNN để cơ quan này làm cơ sở dữ liệu, phục vụ công việc khi cần thiết
Tổng Hợp
(NLĐ)