Các cơ quan quản lý trên toàn thế giới đã tăng cường xem xét giám sát tiền điện tử sau khi thị trường sụp đổ từ đầu năm nay và hiện đang tìm kiếm các yêu cầu chặt chẽ hơn với sự cấp bách mới sau sự sụp đổ của sàn giao dịch tiền điện tử trị giá hàng tỷ đô la FTX vào tuần trước.
FSB là cơ quan quốc tế giám sát và đề xuất các tiêu chuẩn cho hệ thống tài chính toàn cầu, bao gồm các nền kinh tế và tổ chức lớn như Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF).
FSB đã tìm cách thiết lập các tiêu chuẩn toàn cầu để điều chỉnh tiền điện tử trong báo cáo hàng năm được công bố vào thứ Tư (16/11). Báo cáo cũng cho biết một số lỗ hổng cấu trúc của tiền điện tử tương tự như lỗ hổng trong thị trường tài chính truyền thống.
“Niềm tin được xây dựng nhỏ giọt nhưng bị mất đi một cách nhanh chóng”, ông Maijoor cho biết và đưa ra sự tương đồng giữa thị trường tài sản tiền điện tử và sự sụp đổ của Ngân hàng Amsterdam ba thế kỷ trước.
Steven Maijoor, thành viên ban điều hành của Ngân hàng Trung ương Hà Lan và là thành viên ban giám sát của Ngân hàng Trung ương châu Âu cho biết, nhiều thị trường tiền điện tử được đặc trưng bởi mức độ thông tin bất cân xứng cao, khiến chúng ta thường không thể biết được tác nhân nào có ý định xấu và nền tảng nào có nguy cơ bị lạm dụng.
Ông cũng cho biết rằng, “tiền điện tử không thể đơn giản được coi là một mốt nhất thời” và có nhiều hoạt động tiền điện tử không tuân thủ quy định hiện hành hoặc diễn ra bên ngoài phạm vi quy định.
FSB đã công bố các báo cáo mở để tham khảo ý kiến cộng đồng, kêu gọi các khu vực pháp lý trên toàn cầu phát triển các tiêu chuẩn tài chính mới đối với rủi ro tiền điện tử, tập trung vào quy định quốc tế và thắt chặt các quy tắc đối với stablecoin.
Ông lưu ý rằng, giám sát tài chính thường được tổ chức giữa các cơ quan quản lý ngành khác nhau và FSB đã đưa ra các khuyến nghị cấp cao thúc giục các cơ quan chức năng vượt ra ngoài ranh giới của các ngành.
Trong khi FSB tập trung vào sự ổn định tài chính, ông Maijoor cho biết rằng, tình trạng gian lận phổ biến và hành vi nguy hiểm cũng nên nằm trong chương trình nghị sự của các cơ quan quản lý.
“Các hoạt động tiền điện tử theo nhiều cách giống với các hoạt động của tài chính truyền thống, đồng thời các hoạt động này nên được điều chỉnh theo nguyên tắc cùng một hoạt động, cùng một rủi ro”, ông cho biết.
Steven Maijoor, Chủ tịch của FSB cho biết: “Sự tăng trưởng nhanh chóng của thị trường tiền điện tử với sự hiện diện của các lỗ hổng cấu trúc, cũng như các quy định và giám sát không đầy đủ có nghĩa là chúng sẽ sớm đạt đến điểm mà chúng trở thành mối đe dọa đối với sự ổn định của hệ thống tài chính toàn cầu”.
Năm 2017 khi Sam Bankman-Fried, người mà về sau được gọi là “thần đồng” của ngành tiền ảo, nhận thấy điều gì đó thú vị khi trang CoinMarketCap.com niêm yết giá Bitcoin trên các sàn giao dịch trên khắp thế giới. Ngày nay, mức giá Bitcoin trên các sàn giao dịch khá đồng đều, nhưng ở thời điểm năm 2017, Bankman-Fried nhận thấy chênh lệch giá Bitcoin tới 60%. Bản năng đã kéo anh ngay lập tức tham gia vào các giao dịch ăn chênh – mua Bitcoin trên một sàn giao dịch và bán lại trên sàn khác để kiếm lời từ chênh lệch giá. “Đó là thứ quả dễ hái nhất”, Bankman-Fried ví von chuyện gom Bitcoin những ngày đầu.
Sau một tháng tự mình tham gia thị trường, để mở rộng cơ hội và làm việc toàn thời gian, Bankman-Fried đã thành lập công ty giao dịch của riêng mình mang tên Alameda Research. Trong một cuộc phỏng vấn vào tháng 9/2022, Bankman-Fried tiết lộ công ty đôi khi kiếm được tới 1 triệu USD/ngày.
Bankman-Fried từng chia sẻ trên CNBC rằng một trong những nguyên tắc cơ bản của ông khi tham gia vào thị trường tiền ảo là làm việc trong điều kiện thông tin không đầy đủ. “Khi bạn có thể bắt đầu xác định số lượng và vạch ra những gì đang diễn ra, nhưng bạn biết rằng có rất nhiều điều bạn chưa biết”, Bankman-Fried nói. “Bạn biết mình đang tính gần đúng, nhưng bạn cũng phải cố gắng tìm ra giao dịch nào để thực hiện”, vị này nói thêm.
Kiếm lời từ chênh lệch giá Bitcoin từ nhiều sàn giao dịch đòi hỏi phải thiết lập kết nối với từng sàn, cũng như xây dựng cơ sở hạ tầng phức tạp khác để loại bỏ rất nhiều chi tiết phức tạp nhằm đơn giản hóa giao dịch – cơ chế này hoạt động giống như “hộp đen”. Trong khi đó, Công ty Alameda của Bankman-Fried lại có thế mạnh ở mảng này và tiền bắt đầu đổ vào sàn giao dịch của ông trùm tiền ảo; từ đó, đế chế của Bankman-Fried phất lên.
Thành công của Alameda đã tạo tiền đề cho sự ra đời sàn giao dịch tiền ảo FTX vào mùa xuân năm 2019, dẫn tới sự hình thành quỹ đầu tư mạo hiểm trị giá 2 tỷ USD, ươm mầm cho các công ty tiền ảo khác.
Tổng Hợp